News

Tindakan apa yang harus dilakukan operator terhadap sanksi Rusia?

mantap Data SGP 2020 – 2021.

Setelah Rusia menginvasi Ukraina pada akhir Februari, Inggris memberlakukan sanksi terhadap berbagai tokoh dan entitas Rusia. Tetapi ketika perang berlanjut, semakin banyak nama yang ditambahkan ke daftar sanksi, yang berarti bisnis dengan eksposur ke wilayah tersebut harus terus mencermati situasi.

Tak lama setelah konflik dimulai, Komisi Perjudian mengeluarkan pengingat bahwa operator harus, “menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam setiap pihak ketiga atau hubungan bisnis yang mereka lakukan, atau hubungan pelanggan yang terkait dengan Rusia dan setiap individu yang terkena sanksi, bank atau entitas bernama.”

David Inzani, Associate Solicitor di Poppleston Allen, menjelaskan apa yang diharapkan dari operator di lingkungan saat ini dan memberikan beberapa saran untuk tetap berada di sisi yang benar dari undang-undang pemerintah dan regulator.

Apa tanggung jawab utama operator perjudian dalam hal mematuhi sanksi pemerintah dan apa perbedaannya dengan kewajiban yang dibebankan pada perusahaan di industri lain?

Semua bisnis harus mematuhi undang-undang pemerintah, dalam hal ini, yang paling relevan adalah Sanksi dan Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2018. Namun, operator perjudian juga harus mematuhi Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik (LCCP) yang ditetapkan oleh Komisi Perjudian.

Kegagalan apa pun dalam hal ini dapat berarti bahwa mereka tidak hanya melanggar undang-undang tetapi juga berpotensi melanggar persyaratan lisensi perjudian mereka. Hal ini dapat mengakibatkan tindakan penegakan yang diambil oleh Komisi Perjudian dan ada risiko serius terhadap kemampuan mereka yang berkelanjutan untuk berdagang jika lisensi mereka ditinjau atas pelanggaran.

Apa persyaratan utama LCCP dalam hal ini?

Kondisi yang ditempatkan pada operator perjudian oleh LCCP adalah bahwa mereka harus melakukan penilaian risiko bisnis mereka digunakan untuk pencucian uang dan pendanaan teroris dan memastikan mereka memiliki kebijakan, prosedur, dan kontrol yang tepat untuk mencegah hal ini.

Penilaian risiko dan kebijakan, prosedur dan kontrol harus ditinjau secara berkelanjutan – mereka harus ditinjau setidaknya sekali setiap tahun, tetapi juga jika terjadi perubahan keadaan. Biasanya, perubahan keadaan mungkin merujuk pada produk baru, perubahan teknologi, atau metode pembayaran baru. Namun, perang di Ukraina juga merupakan sesuatu yang akan dianggap sebagai perubahan keadaan, meskipun ekstrim.

Apa harapan dalam situasi yang bergerak cepat seperti skenario saat ini, di mana orang-orang ditambahkan ke daftar sanksi secara teratur?

Pemerintah terus-menerus mengubah undang-undang utama dengan sanksi baru dan peraturan anti pencucian uang yang terkait dengan Rusia dan semua perusahaan, termasuk operator perjudian. Pemerintah baru-baru ini menambahkan bisnis, produk, dan ekspor tambahan Rusia ke daftar sanksi. Mungkin sulit bagi bisnis untuk mengikuti karena laju perubahan, tetapi mereka memiliki kewajiban hukum untuk melakukannya.

Untuk mengurangi risiko pelanggaran sanksi, kami menyarankan operator untuk melakukan uji tuntas yang lebih baik sebelum berinteraksi dengan pelanggan atau calon mitra bisnis jika ada kemungkinan individu atau bisnis tersebut terhubung dengan entitas yang dikenai sanksi. Mereka juga perlu menyaring pelanggan dan hubungan bisnis yang ada untuk memastikan mereka menghentikan transaksi atau membekukan aset di mana dana mungkin berasal dari sumber yang terkena sanksi.

Jika seorang operator melanggar sanksi apa pun, apa yang akan mereka lakukan?

Mereka harus melaporkannya ke Kantor Penerapan Sanksi Keuangan (OFSI) dan mereka juga wajib melaporkannya ke Komisi Perjudian sebagai peristiwa penting. Yang terakhir harus dilakukan sesegera mungkin, tetapi dalam hal apa pun dalam waktu lima hari kerja sejak penerima lisensi mengetahui situasi tersebut.

Apa kemungkinan konsekuensi dari ini?

Jika operator telah melanggar ketentuan lisensi, itu adalah pelanggaran pidana, meskipun ketika Komisi Perjudian menyelidiki pelanggaran ketentuan, biasanya ia menggunakan kekuatan pengaturan alih-alih kekuatan kriminal. Ini akan meninjau lisensi operasi dengan menyelidiki kegagalan, biasanya dengan mewawancarai personel di operator dan meninjau kebijakan, prosedur dan kontrol manajemen yang ada. Ia kemudian akan memiliki kekuatan untuk mengambil tindakan – ia dapat memberikan peringatan kepada operator, ia dapat menetapkan persyaratan pada izin operasi, mengeluarkan denda yang tidak terbatas atau, dalam kasus terburuk, ia dapat mencabut izin operator.

Tidak ada solusi satu ukuran untuk semua untuk mencegah pencucian uang dan itu bukan sesuatu yang dapat diotomatisasi oleh operator; penilaian risiko umum dan kebijakan tidak akan memotongnyaDavid Inzani

Tingkat penegakan dan tindakan yang diambil oleh Komisi akan tergantung pada beratnya pelanggaran kondisi. Dalam menentukan pengenaan sanksi, Komisi akan mempertimbangkan faktor-faktor tertentu seperti sifat penerima lisensi dan apakah penerima lisensi mengetahui atau seharusnya mengetahui pelanggaran tersebut. Jika penilaian risiko operator dan kebijakan serta prosedur untuk pencucian uang dan pendanaan teroris kuat dan ditinjau secara teratur, ini mengurangi risiko pelanggaran.

Jika pelanggaran memang terjadi, jika operator dapat menunjukkan bahwa ia rajin dan kemungkinan pelanggaran tidak mungkin terjadi, maka ini dapat membantu mengurangi sejauh mana tindakan penegakan oleh Komisi. Perlu dicatat bahwa kita telah melihat Komisi memberlakukan beberapa denda yang cukup signifikan pada operator perjudian untuk kegagalan pencucian uang dalam beberapa tahun terakhir.

Ya, kami terus melihat operator yang cukup besar menerima denda di area ini. Menurut Anda mengapa beberapa operator masih melakukan kesalahan di sini?

Banyak yang diharapkan dari industri perjudian dan sangat diatur, jadi merupakan tugas besar bagi operator untuk mengikuti peraturan dan tanggung jawab AML. Namun, meskipun mungkin sulit, faktanya mereka harus melakukannya. Tidak ada solusi satu ukuran untuk semua untuk mencegah pencucian uang dan itu bukan sesuatu yang dapat diotomatisasi oleh operator; penilaian risiko generik dan kebijakan tidak akan memotongnya. Seperti yang ditunjukkan oleh situasi geopolitik saat ini, mencegah pencucian uang adalah tugas berkelanjutan yang membutuhkan uji tuntas tingkat tinggi secara konsisten.